ブログで身に付く!!!生活塾

　ここでは、ＦＰと相談者の関係と６つのスッテプについて見ていきましょう。

（１）FPと相談者の関係　

　FPは相談者とその家族のライフプランを実現させるため、資金計画を立てます。　

　そこでの資金計画は、結婚、住宅取得などの各ライフイベントに対応した資金ニーズを把握し、情報等を収集、分析し、相談者のライフプランの実行を支援します。　
　また、毎年、状況の変化に対応するためのメンテナンスを行い、相互の関係を築き上げていきます。

（２）６つのステップ　　

　ライフプランの手順として６つのステップに従って行われます。　

　１，目的の明確化とその数値化
　ＦＰは、まず、相談者のニーズを把握するため、カウンセリングを行います。例えば、相談者が住宅を取得したいと考えていたとします。ＦＰは相談者に対して、住宅取得するための資金の作り方等のアドバイスをして、カウンセリングをしていきます。

　２，情報の収集　
　ＦＰは、相談者の家族構成や年収や資産・負債の内容、保険の加入状況などを相談者から情報として収集し、状況を把握します。　

　３，情報の分析　
　ＦＰは、相談者からの情報をもとに、キャッシュフロー表（年間の家計収入と支出、その結果増減する貯蓄残高を、将来に向けて１年ごとに予想して表にまとめたもの）で現状を把握したり、生命保険等の分析をします。

　４，提案書の作成　
　情報を収集し、分析したうえで、キャッシュフロー表上の解決策、解決実説後のキャッシュフロー表を作成し、相談者と最良のプランであることを検証します。

　５，実行の援助　
　方向性が決まったら、その実現を達成させるためにＦＰは実行の援助をしていきます。

　６，定期的見直し　
　状況の変化に対応するため定期的に見直しをします。