個性派独立系FPの独り言

FPとは、ファイナンシャルプランナーの略であり、直訳すると「お金」の「設計者」であります。
「お金」とは、目的や夢を実現させるために必要であり、人生に関わるあらゆる面での「お金」に対し、専門的な知識をもとにアドバイスをしていくのがファイナンシャルプランナーであります。

　主な仕事内容は、相談者であるお客様がライフプラン＝生活に関わる計画を実現させるために、家計の現状を見直して、問題点を洗い出し、その解決策を提案していくというものであります。　

具体的には、住宅の取得、子供の教育費、老後資金といった、個人生活で直面する支出に対して、預貯金の運用、保険の見直し、住宅ローンの選択などを提案していくものであります。
　FPには、企業に所属する企業系FPと独立してFP活動をしている独立系FPに分かれます。

　先に企業系FPとは、セールスの手法として、ファイナンシャル・プランニングを導入し、顧客のライフプランや資産状況、税制・社会保障制度などをふまえて、商品を選別し商品設計をする提案型の営業をしているＦＰであります。
　どのような方が企業系ＦＰかというと、保険会社や不動産会社に勤めていて営業活動している方であります。

　次に独立系ＦＰとは、公正、中立的な立場で金融商品の説明やライフプランを提案するＦＰであります。また、企業との資本関係等のつながりを求めていないのが特徴であります。また、相談だけでなく、執筆活動やセミナーの講師をしているのも企業系ＦＰとの違いの１つであります。
　どのような方が独立系ＦＰかというと、ＦＰ会社、事務所の経営者、所属しているＦＰ、弁護士や税理士等の資格を共有して業務に勤めている専門家、所属していないﾌﾘｰのＦＰの方であります。