こいけのペンペンペンタゴン

毎年この時期になると叔母の家の植木をカットするお手伝いをしていますが、とうとう今年も残すところあと２日と迫り、今日、やってきました！

どうですか？この腕前。


なかなかでしょ。
もう４年くらいになるでしょうか。これをやり始めて・・。
一日だけ植木職人になります。
でも結構楽しいのです。これが。


昨日はものすごく寒かったのでちょっと不安でしたが、今日は風もなく（温度は４度くらい）植木日よりでした。

自宅の大掃除も残りわずか、駆け足で掃除しなければ・・・。
さてさて皆さんの家はもう大掃除は終わりましたか？

是非押してくださいね→

お金の大学の業務自体は一旦終了したものの、本日は新規のクライアントからの依頼で、午前中から相談業務。

当然の事ながら一度目の面談のため無料相談でした。

感心したのはその奥様は自分で一生懸命勉強した上で相談に来てくれたこと。本屋さんに行って自分に関係のありそうな部分をしっかり読んでいたり、銀行で資料をもらってきて目を通していたり、旦那さんがやっておられる事業の経理を自ら進んでやって、税理士さんにできるだけ負担のないようにできることを一生懸命にやろうとしているすばらしい奥様でした。

まずは拍手拍手（ノ＾－＾）ノ☆

それでも、金融の専門用語に頭を悩ませていたり、今の事で手一杯になってしまっているため将来の事まで目がいかなかったりで問題点は山積み。

一気に何かを成し遂げることは無理なので、少しずつ時間をかけて問題解決に向けることをご提案させて頂きました。

今日は本人が何を求めていて、頭の中にあるそのもやもやは何なのかということを主軸に絡まっているひもを少しずつほどくようにヒアリング。

今後、プランを一緒に練っていく上で非常に重要な作業ですので慎重に慎重に・・・。って思っていたらお昼ご飯を食べるのも忘れて午後３時・・。（だめじゃん。）

でも、ご本人はものすごくすっきりした様子でとても喜んでくれました。向こうから一定期間の定期的な面談を希望してくださったので良かったのかなと。もちろん第２回目からの面談は有料になってしまいますが、がんばっていい仕事しますよ。

２００６年はＦＰの方や企業相手がメインだったために個人相談はほとんど受け付けていませんでしたが今日改めて、消費者のニーズの大きさに気づかされました。

来年は忙しくなるぞ～。


人気ブログランキングに参加しました。
↓　　　↓

こんばんは！
そしておめでとうです。

日経新聞の朝刊に「お金の大学」が掲載されました。
会社に日経が届いているという方は是非明日確認してください。


さすがに日経新聞、知り合いの方からたくさん連絡を頂きました。
ＦＰってどんなことをしているの？税理士とはどう違うの？
こんなに立て続けに説明する機会は無かったな・・・。と嬉しい悲鳴を上げています。

「ＦＰってそんな事をしてくれるの？あ～もっと早めに連絡しておけば良かった」との
声も頂き嬉しい限り。

早速うちの家計と、プランを是非見直して欲しいという相談依頼も受けました。
とはいえ、まだまだ何となく将来に対して不安を感じている程度で、何をどう相談したらいいのか分からない・・・。それは当たり前の話です。

だって僕もＦＰの勉強をする前は、何がどう自分に関係があってなんで「お金の事を勉強しないと損しちゃう」と言われるのか分からなかったですからね。

» 続きを読む

昨日参加してきたセミナーでの講義は非常に勉強になりました。

内容は「遺言執行者になるためには」

そもそも遺言執行者って何？というところですが・・・。

被相続人（亡くなられた方）は遺言状を通してその妻や子供に財産の分配の指示等を行う場合がありますが
亡くなられた方に代わってその遺言がしっかりとその通りに行われるように見届けるのが遺言執行者。

これは、被相続人にとっても残された遺族にとっても物事を穏便に行うためにとっても大事なシステムです。
そのために遺言を書く本人が信頼出来る人を事前に指定することができます。

指定された人が辞退したりその他の理由によりその職務が果たせないときは家庭裁判所が遺言執行者を指定することになります。

自分の築き上げた財産がきちんと分配されて、できれば争いもなくスムーズに事が運びせめてみんな仲良くして欲しいというがほとんどの人の願いでしょう。

ファイナンシャルプランナーは事前の財産管理から始まり、任意後見契約、そしてこの遺言執行者になることができます。
実際の手続きは色々ありますし、遺言執行者の責任はたくさんありますが法律的に見てもこれは知っておくとよいシステムですね。

２００７年早々に、第一回ＦＰ交流会を開催します。初めての試みですので今回は限定３０名になります。
参加希望の方はお早めにご連絡ください。

他の場所でも募集しておりますので申し込み期限前に終了する場合がございます。お早めにお申し込みください。 ただし、お金の大学の会員は優先的になります（＾ー＾）


★★★★★第一回ＦＰ交流会の詳細★★★★★

日時：２００７年１月２４日水曜日　１５時より
場所：カナダ大使館「シティークラブオブトーキョー」
参加費用：１０００円
主催：「お金の大学」http://www.school4money.com/
協賛：ＴＳＩインターナショナル　http://www.tsi-international.com/
定員：３０名　（定員超過の場合抽選となります）

参加資格：
★ＦＰ資格をお持ちの方（種類は問いません）
★もしくはＦＰを目指している方。
★海外不動産投資にも関心のある方。
★ＦＰ同士のネットワークを構築したい方等

当日スケジュール（予定）
15:00～ 開会
15:10～　ＴＳＩ社によるプレゼンテーション
16:10～　各種告知、ゲストの紹介等
16:30～　ＦＰ交流会

お申し込み方法：
氏名、連絡先を明記の上担当小池までメールでお申し込みください。
↓　　↓
koike@switch-on.co.jp

件名は「ＦＰ交流会の申し込み」でお願いします。

お問い合わせに関しては、コメントでどうぞ。


人気ブログランキングに参加しました！
↓　　　↓

お金のことを考える事がこの時代とても大事で、消費者にもっと関心を向けてもらおうと全国にいるＦＰをはじめとするお金の専門家の方達に声をかけ、「お金の大学」に参加して頂き早数ヶ月。

とうとう９０名を突破しました。

「ＦＰってどんな人たちなの？」
「ＦＰには何を相談したらいいの？」
「相談するとどんな風にプラスになるの？」

そんな素朴な疑問に答えるために、
そしてもっともっとＦＰを知ってもらいたい、
いつでも消費者の正義の味方でありたいという熱い思いを持っているＦＰが集結しました。

何を相談したらいいのかわからない人も
こんな事を相談してもいいのかなという心配をしている人も

お金の大学に登録している誠実なＦＰに近寄ってみてくださいね。

それに・・。
まだまだ熱い思いを持っているＦＰの皆さん！！
もっともっと自分をアピールしてみませんか？
顔写真と、プロフィール、そしてポリシーなどをもっともっと全面に見せていきましょう。
恥ずかしがっているともったいないかもです。

消費者のために、そして参加する全国のＦＰや士業の方のためにお金の大学はウェブでできることをどんどん形にしていきます。
たくさんの方が参加してくださることで、皆さんにとってプラスになることだと僕は思っています。

では今後もＦＰとお金の大学が発展することを願いよろしくお願いします。

人気ブログランキングに参加しました。
↓　　↓

今日は、１０月に移動したばかりというＦＰ協会にお邪魔してきました。

↑　　↑
これはそのオフィスが入っている虎ノ門タワーズオフィスの１階ロビー。

警備員さんがいて、エレベーターのボタンを代わりに押してくれました。
だって、めちゃくちゃなところにエレベーターのボタンがあるんですよ。
近未来の建物のようでした。

協会の中もものすごくきれいでびっくり。

何はともあれ、広報の担当の方に「お金の大学は今こんな事をしています」、「そして今後こんな事を展開していきます」というのを報告してきました。

やはり１４万人以上ものＦＰを抱えているＦＰ協会の協力があるのとないのでは「お金の大学」の発展に大きな差ができると思いますし。

その後は日経新聞へ。


お世話になっている担当者の方に、お金の大学のリニューアルのご報告と現在開発しているＦＰの為のプログラムや消費者のための今後のコンテンツの報告をしてきました。

また、実際問題ＦＰが消費者にとってどんなメリットを提供出来るのか、そして今後ＦＰはどうなっていくのが理想なのか等を話し合うことができました。

いつか「お金の大学」が日経新聞等で取り上げられるように頑張らなくては！と思わされる一日でした。
さてさて明日も頑張っていきますよ。

今年もあと数週間で終わり。悔いの残らないようにしなければ・・・。

今日の夕方の番組で、医療保険の不払いのことが扱われていましたが・・なんとも。
営業マンが実際に過去にガンになったことがある女性に対して
「告知しなくてもいいですよ」といって契約させ、実際に再発したときには
「告知義務違反で支払いはできません」って。

保険会社が内部で意見を異にしていると番組では取り上げていました。
しかし問題なのは、保険の営業マンでは。
もちろん会社直属の営業マンも、そして法人代理店も個人代理店も。

会社側では最初から免責となる医療行為や場所についてしっかり表記してあるわけで（もちろんその字が小さいとか、言葉がわかりにくいなんて言う意見は山盛りありますが）いわゆる「決まり事」なのです。

その商品を販売する営業マンはそれを理解しているべきだし、それをわかりやすく説明し理解してもらってから販売するべき。←これは保険の業界にかかわらずです。

この教育システム、そしてそもそも販売権を誰に与えるかというところから徹底的に見直していかないといつまでたってもこの問題は起きそうな気がします。

番組では「私たちは、納得いくまでなんども質問して理解してから購入するようにしなければいけないということですね」としめていましたが、、それは無理でしょ。

だって、そんなことを聞けるような雰囲気じゃなかったりする場合があります。
実際に何でも聞きやすい、何度も何度も質問しても機嫌が悪くなるような保険の営業マンはもともと自分の利益を追求して売りつけるような悪い事をしませんからね。

保険を売る側がなんとか努力して、クライアントの信頼を勝ち取るようにしていかなければならないような気がします。


人気ブログランキングに参加しました！
↓　　↓

今日は、お世話になっている渡辺税理士事務所の渡辺先生によるセミナーに参加して勉強をしてまいりました。
有楽町東京交通会館で開催されている「奉行フォーラム２００６」

今年の５月から既に施行されている「新会社法」
主に変更があったのは下記の４つ

１，今までかかっていた資本金が必要なくなり１円で会社が設立出来ます。（実際の設立には設備投資や家賃などの資金が必要にはなりますね）

２，有限会社が作れなくなりました。（現在有限会社のところは実務上メリットがある場合のみ変更が薦められています）

３，取締役が一人でもよくなりました。（名目だけの取締役が必要なくなります）

４，財務諸表がリニューアルされています。（今まで貸借対照表に記載されていた「資本」がなくなります）

すべてを書ききることはできませんが、今後法人成りを考えている方にとってはメリットもうまれましたし、もちろんデメリットと思えるものも発生しました。

これもっやはり個人のファイナンスと同じく知っていれば得しますが全く知らなければ損するというものです。
しっかりと確認して、上手に活用しましょう。

当然の事ながら、税法上の部分は間違えると大変なことになるので法人成りを考えている方は確認しましょう。


人気ブログランキングに参加しました！
↓　　↓

» 続きを読む

セミナー情報をいただきました。
関心のある方は是非ご連絡ください。

第２回プレミアセミナー
「ゆとりある生活のために」

日時：１２月１６日土曜日　１４時開演
場所：文祥堂イベントホール
　　　　東京都中央区銀座3-4-12　TEL03-3566-3591


講師：木村佳子氏

講師プロフィール
ラジオ日経で１９８６年から１３年間、個人投資家向けの投資＆経済情報番組「レディース投資サロン」木曜日担当キャスターを務める。１９８７年ブラックマンデーを的中させ、国内のみならずアメリカ商務省などでも話題となる。銘柄予測の的中率は高い。最近は株式、外貨、金融商品、不動産、保険などをいかに資産配分し運用するかをテーマに日本各地でセミナー講師を務める機会が増加している。

詳細はこちら

定員：１００名　（残りわずかのようですので必ずお申し込みを）

受講料：無料

主催：プレミア証券株式会社


一言：
株に関心はあるも、なかなか手を出すまでも行かないという方から、ベテランの個人投資家までしっかり対応したセミナーとのことです。関心のある方は是非参加してみてください。