お金の知識をつけて、賢く生きていこう！

本日、シティークラブトウキョウにて
TIS投資紹介＆FP交流会が開催されました。

TISセミナーでは、
非常に興味深い投資先の紹介があり、
カナダの不動産に対して投資をするという紹介でした。

カナダは資源の多さや経済成長率も大きく、
投資対象としては面白かったですよ。

資産運用も株や債券、そして不動産と分散させ、
また、日本だけでなく、海外で資産を運用するのも
国際分散投資の重要性はこれからも増していくでしょう。

そんなニーズにこたえるようFPとして海外の投資先を
知っておくのは不可欠です。

FP交流会では、お金の大学のブログでのご活躍の
FPの皆さんと実際の交流ができて、
今後、協力してFPの認知を高めていくということを
あらためて実感させていただきました。

今回、この会を開催していただいた、
株式会社スイッチオンの皆様、
そしてTISインターナショナル株式会社の方

本当にありがとうございました。

小池さん！ブログ書きましたよ！

新年あけましておめでとうございます。
２００７年もスタートして、皆さんも仕事をスタートでしょうか？

２００７年はFPとしてどんな年になるかと。。思うと
FPとして非常にやりがいのある年になると感じています。

２００７年はマネープランを考えるのと考えないのとの
差が特にひろがると予想しています。

団塊世代の退職金をもらう人が多くなる中、
定率減税の廃止や、年金等の社会保障費の上昇、
まだまだ預貯金は低金利。。。。

企業業績が良好の中で景気良好の中、
金利上昇や物価上昇がみえてくる年、

自己責任で資産運用を考える人はますます知識を吸収して
資産運用を身近なものとして、
自分の資産を守るための資産運用が
ますます進んでいくでしょう。　

資産運用に興味のない人と興味のある人の差は
どんどん広がってくるでしょう

FPとしては、興味にある人には良きパートナーとして
専門性を強化してコーチングするのは当然ですが、

興味のない人にも、必要性を気づいてもらうことも
FP資格者として力を注がなくてはならない年に
なるのではと思っています。

２００６年もあとわずかになりました。
皆さんは年末の準備を始めていますか？

私のFPとしての２００６年ですが、雑誌等のメディアからの取材も多くなり、FPを広げることのチャンスをいただきました。

そんな中、１１月２５日発売のBig Tomorrowという雑誌の特集記事
「貯金格差を一気に逆転する方法」で
コメントとアドバイスを書かせていただきました。！

主に３０代の方のお金の貯め方をアドバイスさせていただきました。

投資と貯蓄を理解して、
どのように資産を形成していくか？を掲載させていただきました。

ぜひ、皆様のご参考にしていただければ幸いです。


これからも積極的にメディアにでて、
FPの認知をあげていきたいと思っています。！

埼玉の皆さん！ＦＰを知るいい機会があります。！！

ＮＰＯ法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会が、
消費者の皆さんにＦＰがどんなことをしているのか？

広く知っていただくために、ＦＰの日として、
全国で開催されるフォーラムが開催されます。

埼玉では、埼玉支部が主催で１１日（土）に
開催をいたします。

ぜひ、ＦＰってどんなことをしているか？を
実感してみてください。。。。

日時：１１月１１日（土）１１：００～１６：３０
会場：さいたま市　ＪＡ共済埼玉ビル　３Ｆ　
　　　　（ＪＲ大宮駅東口）

費用：無料

基調講演：１０年後の家計を考える。

ミニセミナー：金融、保険、年金、不動産、相続

無料個別相談：事前要予約

こどもむけマネー学習：三ツ星ピザ屋さん。

後援：金融庁、埼玉県、埼玉県金融広報委員会、さいたま商工会議所、各市町村。。。

親子そろって楽しめますので、埼玉の皆さん是非
遊びにいらしてください。

私も会場でスタッフとして参加していますので
ぜひ、見つけて声をかけてくださいね。　

皆様にお会いできるのを楽しみにしております。
埼玉ブログ

ＦＰの仕事というと、皆さんは保険の診断や
住宅ローンの相談とか、
個別の案件に対応する専門家と
感じているようですが、実は。。。ＦＰの本来業務は
相談者のライフプラン全体を考えた
コンサルティングなんです。！

ファイナンシャルプランニングをおこなう時は、
国際標準化！されたコンサルティングサイクル
というものを行っています。
お医者さんの手法と似ているんですよ。。。。

コンサルティング６ステップ！！

１、顧客との関係確立とその明確化
　　ここでは、ＦＰの業務全体の案内、料金の説明等
　　を行ってお客様の不安を解消して関係を築きます。
　　（病院全体の説明ですね。）

２、顧客のデータ収集と目標の明確化
　　家計状況やお客さんの性格、価値観等を捉え、
　　お客さんのライフプラン上の目標を確認します。
　　（問診です。）

３、顧客のファイナンス状態の分析と評価
　　ここで、キャッシュフロー表を作成して、お客さんと
　　問題点の確認、共有化をしていきます。
　　（いわゆる検査ですね。）

４、プランの検討と、作成と提示
　　ここで、目標実現化に向けて対策を考えます。
　　対策後の提案書やキャッシュフロー表を作成して、
　　対策効果　　解決策を明確にしていきます。
　　（治療方法、めざす効果を提示します！）

５、プランの実行援助　　
　　お客さんがプラン実行が円滑に進むよう必要な情報
　　等を提供してサポートします。
　　（健康管理プログラムですね。。。）

６、プランの定期的見直し
　　一度のプランで終りでなく、長期的にお客様のサポ
　　ートをして、状況変化に対応していきます。
　　　（定期健康診断ですね。）

どうでしょう。
単なる個別案件だけでなく、実は
相談者を総合的に考えた心強いみかた！なんですよ。

みなさんがＦＰの本当の仕事をわかって
いただけるとうれしいです。

このたび、さいたま市でさいたま市内の独立系
ＦＰが協同で
セミナーと無料個別相談会（限定！）を開催します。!!

「お金の大学」でもご活躍の「<トータルライフデザイン」<さんと、スイッチオンの小池さんもご参加される。
お得な共同開催企画です。。！

保険セミナー、資産運用セミナーありとお得なセ
ミナーとなります。　　2講座でたった！￥５００！！
しかも、個別相談は無料です。

少しでもＦＰを知ってもらうためのセミナーです。
まずは地元さいたまから開催します。

ぜひ、
皆さんもこの機会にＦＰがどんなことをしているか？
生活のお金に関することを聞いてみたい！とか
気楽に参加してみてください。

日時：１０月２１日（土）　２４日（火）
会場：さいたま市桜区　ウエストプラザにて
時間：１０：００～

ご参加希望の方は私までご連絡をください。

k-yamada@fpaanesis.com

最近、株式投資等に興味をもたれる方が多くなっていますが、
日本人家計で金融資産で株式や投信の割合はどれくらいあるかご存知ですか？

実は昨年のデータでは、全金融資産の内、株式投信に占める割合はなんと約11%しかないんです。

一番はなんといっても預貯金で約55%、次に保険年金で26.5%、この２つでほぼ8割です。

ちなみにアメリカは株式投信47%、預貯金は13%、保険年金は29%です。

ちなみに英国は株式投信約15%、預貯金26%、
保険年金54%です。

以外と日本より保険年金大好きなのがイギリスです。
（年金が多いと思われます。）

日本人、イギリス人は守りが多く、アメリカは攻めタイプに分かれるのでしょうか？

ただ、税金や社会保障費が上がる状況で金利が低いと手持ちの資産価値は少なくなってしまいます。

資産の価値を守るためにも攻めながら、守ることも
考えること必要ですね。

「攻撃は最大も守り」ともいいますから。

皆さんは金融商品のリスクという言葉の意味は性格に捉えていますか？

リスクとは日本語の訳すと危険ですね。。
危険とは、どんな危険でしょうか？

投資商品が値下がりのが危険とマイナスのイメージ
ばかりでないですか？

マイナスの危険の意味では英語ではデンジャーという言葉もありますが、
これは、まさしく危険そのものです。

リスクはデンジャーの意味の危険とは違います！

リスクとは不確実性がどれくらいあるかを意味しています。

投資のリターンがプラスかマイナスかどれくらいなるか
分からないのがリスクですね。

その中で、マイナスのときのダメージすべて受けることがないように！投資をコントロールすることがリスクコントロールです。

そのために、分散投資や長期運用等という手法が
あるのですね。

最近、確定拠出年金を導入された企業の従業員の方むけに個別投資教育をしています。

皆さんの中でも、会社で確定拠出年金を導入された
方もいらっしゃると思います。

実際、投資教育相談をしての感想ですが、説明会だけでは制度や投資対象である投資信託の仕組みに大しての理解度に差があります。

その差を埋めるためにも個人相談は大変効果的です。

その中で、若い方ほど投資については抵抗感はないと感んじますが、２０代くらいでは、まだ老後の生活費ための設計という目的では実感がないのも事実です。。

皆さんは自分の老後の生活の対策は組んでいますか？

若いうちから将来への準備をすれば、無理なく資産を
作ることができて安心できるし、様々な対策を組むことできます。

毎月３万を３%で運用しながら積立てると、
なんと！
３０年で積立金１０８０万が１７４８万にもなりますよ。
５%だと、、２４９６万です。！！

ぜひ、皆さんも将来の生活のための準備を考えてみてはどうでしょうか？